التخطيط القانوني والمالي

معلومات ومستندات عبر الإنترنت

تقدم مؤسسة Aging with Dignity وثيقة تسمى خمس أمنيات (Five Wishes)، وهي "التوجيه المسبق الأكثر شهرة وسهولة في الفهم... في أمريكا". https://agingwithdignity.org/docs/default-source/default-document-library/product-samples/fwsample.pdf?sfvrsn=2

نصيحة شخصية من عضو المجلس الاستشاري لـ LBDRC، روبن فيلشر

تم أخذ أجزاء من المعلومات التالية من: Caregivers Library
http://www.caregiverslibrary.org/caregivers-resources/grp-money-matters/hsgrp-financial-caregiving/managing-a-loved-ones-finances-article.aspx

تلعب مواردنا المالية وتكاليف المعيشة دوراً جوهرياً في جودة حياتنا اليومية ورفاهيتنا. بالنسبة لمعظم الناس، فإن عبء ارتفاع تكاليف الضروريات الأساسية - الطعام، والمأوى، والملابس، والرعاية الطبية، والمواصلات - إلى جانب النمو المحدود في الدخل الثابت أو المدخرات، يجعل من إدارة أموالنا تحدياً كبيراً.

ويزداد هذا التحدي صعوبة عندما يتعلق الأمر بشخص عزيز لم يعد قادراً على إدارة شؤونه بنفسه.

هذه كانت تجربتي عندما فقد والدي زوجته الثانية، التي كانت تدير أموالهما، وعندما أصيب بمرض خرف ليوي (Lewy Body Dementia) الذي غير مجرى حياته. وقعت مسؤولية إدارة أموال والدي وتقديم الرعاية له على عاتقي. لم أكن أرغب حقاً في تحمل هذه المسؤولية، ولكن لم يكن هناك شخص آخر أثق به للقيام بذلك. هذا مقتطف مما تعلمته...

المعلومات والمستشارون الموثوقون أمران بالغا الأهمية.
يخشى معظم الناس من فقدانهم السيطرة على عالمهم أو فقدان أحبائهم لها. على الرغم من أن الحوار حول هذا الموضوع بدأ يتغير، إلا أن معظم الناس لا يزالون لا يتحدثون عن هذا الاحتمال أو كيفية التعامل معه.
غالباً ما تكون الشؤون المالية موضوعاً حساساً، خاصة بين الآباء والأبناء، والحواجز بين الأحباء تمنع اكتساب المعرفة اللازمة لإدارة حياتهم. كما ذُكر في مقالات أخرى، من المهم فتح باب الحوار مع أحد الأحباء حول ما يرغب فيه مع تقدمه في السن، بما في ذلك شؤونه المالية، قبل أن يعجز عن إدارة حياته بفعالية.

حاول القيام بما يلي:
أعد قائمة بالأصول بما في ذلك أسماء جهات الاتصال وأرقام هواتف حسابات التوفير والجاري، وحسابات الاستثمار، والسيارة، والشقة السكنية، والمنزل، والعقار، وما إلى ذلك، مع تقدير قيمتها. التقط صوراً للأصول حيثما أمكن ذلك.

أعد قائمة بالنفقات اليومية، والأسبوعية، والشهرية، والسنوية، والربع سنوية، ونصف السنوية.
تتضمن تكاليف الطعام (البقالة وتناول الطعام في الخارج)؛ القروض بما في ذلك تكاليف تأجير السيارات، والرهن العقاري، وقروض ملكية المنازل؛ تكاليف السكن بما في ذلك الصيانة، والإيجار؛ أقساط التأمين بما في ذلك تأمين السيارة، والمنزل، والحياة، والتأمين الصحي طويل الأجل، والتأمين الطبي، والمسؤولية الشخصية؛ التكاليف الطبية بما في ذلك Medicare/Medigap و Medicaid؛ والأطباء، وأطباء الأسنان، والمعالجون، والمستلزمات الطبية، والأدوية الموصوفة؛ تكاليف النقل بما في ذلك الحافلات، وقطارات الأنفاق، وسيارات الأجرة، وخدمات السيارات؛ وتكاليف المرافق بما في ذلك الكابل، والهاتف المحمول، والغاز، والكهرباء، والإنترنت، والهاتف، والمياه.

حدد طريقة دفع الفواتير المستخدمة للنفقات بما في ذلك الدفع التلقائي، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، والشيكات، والدفع عبر الإنترنت

أعد قائمة بجميع دائني قريبك بما في ذلك أرقام الحسابات، وأسماء جهات الاتصال، وأرقام الاتصال، ودورة الفواتير، ومعرفات المستخدم، وكلمات المرور، وعناوين المواقع الإلكترونية.

حدد موقع السجلات واحفظها بما في ذلك دفتر الشيكات، وكشوفات الحسابات المصرفية، والسجلات الضريبية بما في ذلك الإقرارات الضريبية، وبوالص التأمين، وكشوفات الاستثمار، وبوليصة Medicaid، وبوالص Medicare/Medigap.

حدد موقع المستندات القانونية واحفظها في مكان آمن، بما في ذلك شهادة الميلاد، وشهادة العماد، وشهادة الوفاة (للزوج/الزوجة)، ورخصة إدارة المركبات، ومرسوم الطلاق، وتوكيل رسمي دائم، وبطاقة الإقامة الدائمة (Green Card)، وبطاقة التأمين الصحي، ووثيقة الزواج، وبطاقة الرعاية الطبية (Medicare/Medicaid)، وسجل الخدمة العسكرية، وشهادة التجنيس، وجواز السفر، وقسائم الراتب، وبطاقة الهوية التي تحمل صورة، وخطاب منح المعاش التقاعدي وقسيمة دفع المعاش، واتفاقية الانفصال، وبطاقة تسجيل الناخبين، وبطاقة الضمان الاجتماعي بما في ذلك خطاب منح الاستحقاقات، وأحدث وصية أخيرة، وتوكيل رسمي، وتعيين الوصاية، والصناديق الاستئمانية، والشراكات.

تعاون مع مستشار (أو مستشارين) موثوق بهم: محاسب، أو محامٍ، أو مدير شؤون مالية يومية،
أو مخطط مالي، أو مصرفي شخصي، أو مدير رعاية طبية متقدمة في السن محترف، أو شركة استثمار يمكنهم مساعدتك في ترتيب شبكة المهام المعقدة لتولي زمام الأمور.

أعد قائمة بجميع مصادر الدخل ومبالغ التمويل وجدول الدخل بما في ذلك الاستثمارات، والضمان الاجتماعي، والمعاش التقاعدي، وتعويضات التأمين الطبي ضد الكوارث، وتعويضات التأمين الصحي، وتعويضات Medicaid، وتعويضات Medicare، وتعويضات Medigap، وتعويضات التأمين الصحي طويل الأجل.

حدد طريقة وطبيعة الدخل بما في ذلك النقد، والشيكات، والإيداع المباشر.

أنشئ نظام تتبع باستخدام دفتر يوميات أو جدول بيانات أو برنامج مخصص يمكنك فيه إدخال معاملاتك أو الإجراءات التي اتخذتها نيابة عن أحبائك.

إن الثقة بين الشخص الذي تدير شؤونه المالية وبينك هي أمر جوهري لتيسير كل هذا. وبالطبع، فإن نزاهتك الشخصية أثناء إدارة شؤون شخص آخر المالية أمر في غاية الأهمية.

إذا كان بإمكانك أن تصبح صاحب حساب مشترك في حسابات أحبائك، فستكون العملية أسهل قليلاً. وحتى إذا كنت تحمل توكيلاً رسمياً دائماً بالحقوق المناسبة، فستتمتع بوضع قانوني أقوى، لكنك قد تواجه مشكلات مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
لا يوجد مخطط جاهز لكيفية إدارة شؤونك المالية الخاصة أو شؤون شخص آخر.

مساعدة إضافية من مديرة التواصل المجتمعي في LBDRC، سوزان فيسكونتي:

المسائل القانونية، حماية الأصول

عندما يمرض أحد كبار أفراد عائلتنا، غالباً ما تكون الأسرة في حالة ضيق/أزمة كبيرة بينما تبدأ عملية التنقل بين التشخيص الطبي، والعلاج المناسب، ومهام زيارات الطبيب المرهقة والفحوصات الطبية المستمرة، لدرجة أنهم لا يستطيعون التركيز على المسائل القانونية الأكثر عملية التي ستؤثر بشكل كبير على قدرتهم على توفير أفضل رعاية لأحبائهم - في أفضل بيئة ممكنة - مع تقدم مرض LBD.

من المفهوم تماماً أن تجعل الأسرة صحة أحبائهم ورفاهيتهم الشاغل الرئيسي - وقد يكونون حتى في حالة من الاضطراب العاطفي - لدرجة أنهم قد يعتقدون أنه من البرود والقسوة التفكير في "قضايا المال" بينما يبدؤون رحلة تقديم الرعاية. لسوء الحظ، جزء من كونك مقدم رعاية هو التعامل مع جميع شؤون توفير الطيف الكامل من الرعاية الجيدة والمتميزة. الطلبات القانونية، إذا لم يتم التعامل معها في وقت مبكر، قد يكون لها تأثير سلبي للغاية على قدرة المرء على الحصول على نوع الرعاية المناسب للقيم العائلية الشخصية لكل مريض. النقاط العملية المدرجة أدناه ليست مخصصة لمجموعة واحدة من الظروف أو القيم دون غيرها. هذه مستندات حياتية ستكون الأكثر ملاءمة وقابلة للتطبيق لمعظمنا في حياتنا في أي ظروف طبية.

الوقت هو عنصر حاسم في إعداد المستندات القانونية المناسبة. إن خوض تجارب ومحن حماية الأصول في وقت مبكر سيوفر بالتأكيد الكثير من الألم والحسرة لاحقاً عندما تعمل الأسرة بجد للتغلب على تصاعد هذا المرض. من الصعب حقاً التعامل عاطفياً مع خبر الإصابة بمرض مثل Lewy Body Dementia والقلق بشأن كيفية تأثير ذلك على فرد عائلتك - لكنه أيضاً بداية لسباق مع الزمن لوضع كل شيء في مكانه الصحيح لتلبية الاحتياجات المستقبلية التي قد لا يتمكن المرء من تصورها حقاً في تلك اللحظة. ثق بي، بقدر ما هو صعب، فإنه سيساعد في تجنب المصاعب غير الضرورية، والضيق، والنتائج العاطفية الوخيمة لاحقاً!

أولاً، هناك أساسيات ما يحتاج معظم الناس عموماً إلى امتلاكه كـ مستندات قانونية: وصية، ووصية حياة، وتوكيل رعاية صحية، وتوكيل رسمي، وعند الضرورة، صندوق استئماني غير قابل للإلغاء (لحماية الأصول في حال كان من الضروري استخدام خدمات Medicaid ودار رعاية المسنين).

الوصية هي أداة قانونية لتحديد التوجيهات لمنفذ الوصية لإدارتها بعد وفاتك. وهي تنص على أشياء كثيرة. والأهم من ذلك، أنها توزع أصولك (المال، وحسابات التقاعد الفردية، والأسهم والسندات، والعقارات والممتلكات الشخصية - كل شيء بدءاً من الملابس والأثاث والأعمال الفنية والمقتنيات وصولاً إلى العقارات، وما إلى ذلك). كما أنها تعين الشخص الذي تأتمنه ليكون منفذ وصيتك؛ ويمكن أن يكون أكثر من شخص واحد، وهو ما يعرف أيضاً باسم المنفذين المشتركين. تحتاج إلى اختيار هذا الشخص (أو هؤلاء الأشخاص) بعناية - سواء كانوا من أفراد العائلة أو الأصدقاء أو محامياً. يجب أن يكون شخصاً جديراً بالثقة وتؤمن بأنه سيتبع رغباتك كما هو موضح في مستند الوصية.
هناك العديد من القضايا التي يجب أن تكون على دراية بها، مثل ما إذا كان كل من أطفالك سيحصلون على حصص متساوية أو جزئية من الأصول، وما إذا كان أطفالهم أو أزواجهم مشمولين، وإذا توفي أحد الأطفال قبل وفاتك، فهل تذهب حصة ذلك الشخص إلى أطفال/زوج الطفل المتوفى أم فقط إلى الأطفال الأحياء. إذا كان الشخص ليس لديه ورثة مباشرون، فيجب ذكر توزيع أصوله بعناية. المحامي الراسخ في التعامل مع قانون كبار السن والمناصرة هو خيارك الأفضل. طريقة ممتازة للحصول على متخصص في قانون كبار السن هي عن طريق الإحالة من العائلة والأصدقاء الذين مروا بمواقف مماثلة وكانوا راضين عن العملية. مورد آخر يمكن التحقق منه هو The National Academy of Elder Law Attorneys على الرقم 4005-881-520.

إذا كان لديك أصول مالية في شكل أسهم وسندات، وحسابات تقاعد فردية (IRAs)، وحسابات بنكية، وعقارات، فيجب تحديث جميع هذه الأصول قانونياً في تعيين من سيكون المستفيدون من تلك الأصول. في حالة الأسهم والسندات، يجب أن توفر لك الشركة التي تدير هذا الأصل مستندات لتعيين مستفيدين من تلك الأصول.

***السبب هو أنه إذا لم يكن لديك هذا التعيين قبل الوفاة، فستكون تلك الأصول خارج قدرة الوصية على تجنب إثبات صحة الوصية (Probate)، مما يؤدي إلى تعرض الأصول لإجراءات محكمة طويلة وربما خضوعها للضريبة قبل توزيعها. ***

إثبات صحة الوصية (Probate): هي عملية إثبات قانوني في محكمة التركات بأن الوصية صالحة... ومنح رسائل الوصاية للشخص (الأشخاص) المذكورين في الوصية كمنفذين لها. يمكن أن تكون هذه عملية طويلة ومجهدة ومكلفة، مما سيقلل من قيمة ذلك الأصل الذي يتم منحه مباشرة للورثة. (هناك أيضاً الرسوم القانونية لتقديم الأصول إلى محكمة التركات ثم التبعات الضريبية التي ستلي ذلك.)

بعد ذلك، هناك مسألة حماية أصول المرء مع زيادة احتياجاته للرعاية باهظة الثمن. من المرجح أن تكون هناك حاجة إلى صندوق استئماني غير قابل للإلغاء لتوفير الحماية لأصول الشخص التي حصل عليها بشق الأنفس.

صندوق ائتماني غير قابل للإلغاء (Irrevocable Trust): هذه وثيقة محددة للغاية يتم إنشاؤها من خلال محامٍ لحماية جميع الأصول التي اكتسبها الشخص ويحتاج الآن إلى حمايتها بسبب مرض عضال. سيؤدي هذا إلى تجنب وجود أصول في محكمة التركات والعمل على الحد من الضرائب أو إلغائها على الأصول المودعة في الصندوق. (على عكس الوصية، لن تضطر الأصول الموجودة في الصندوق الائتماني غير القابل للإلغاء إلى المرور عبر محكمة التركات عند وفاة الشخص - حيث يتم توزيع جميع الأصول مباشرة على الأشخاص المذكورين كمستفيدين في الصندوق.)
يجب على الشخص الذي يتم تشخيص إصابته بمرض سيؤثر جسدياً وعقلياً على قدرته على رعاية نفسه بشكل صحيح وفعال، بحيث قد لا يعود قادراً على إدارة ممتلكاته وشؤونه المالية وسيحتاج إلى آخرين لتوفير الرعاية له، إنشاء صندوق ائتماني غير قابل للإلغاء.
يتم إنشاء الصندوق الائتماني غير القابل للإلغاء بحيث يمكن إعطاء الأمين المختار (يمكن أن يكون نفس الشخص المسمى كمنفذ في الوصية) مسؤولية التعامل مع جميع الأعمال الشخصية لذلك الشخص لإدارة دفع الفواتير الطبية، والمستلزمات الطبية، ونفقات الأسرة، ونفقات مقدم الرعاية، وإدارة أصول التركة في نهاية المطاف بمجرد وفاة الشخص.

في النهاية، ونظرًا للتكلفة العالية جدًا لتوفير الرعاية الطبية/المعيشية المناسبة، فإن الصندوق غير القابل للإلغاء - الذي يتم إعداده بشكل صحيح من قبل محامٍ معتمد ومتخصص بشكل أساسي في قانون المسنين والصناديق الاستئمانية - سيحمي الأصول التي جمعها الشخص طوال حياته حتى لا يعاني من تبعات/عقوبات مالية (مثل الاضطرار إلى تعويض Medicaid عن الخدمات التي تلقاها بسبب تقديم الصندوق بشكل غير صحيح) إذا دخل في نظام Medicaid الذي سيوفر الخدمات الطبية/المستلزمات ورعاية دور التمريض مع تقدم مرضه. في وقت كتابة هذا التقرير، هناك فترة مراجعة مدتها 5 سنوات للخدمات التي يقدمها Medicaid في دور التمريض ومراكز إعادة التأهيل. أي خدمات مطلوبة قبل نهاية السنوات الخمس سيتعين دفع ثمنها باستخدام أصول المريض الخاصة.
مثال: إذا أنشأ شخص ما صندوقًا غير قابل للإلغاء وأودع فيه جميع أصوله المعروفة بحلول الأول من يونيو 2015، فإن نهاية فترة المراجعة البالغة 5 سنوات ستكون في 30 يونيو 2020. بعد 30 يونيو 2020، لن تؤثر طلبات Medicaid لتقديم الخدمات ودفع تكاليفها على الأصول التي تم إيداعها في الصندوق غير القابل للإلغاء قبل الأول من يونيو 2015.

ملاحظة: نظراً لأن القواعد المتعلقة بكل هذا معقدة وتخضع للتغيير بشكل متكرر على مر السنين، فمن المهم للغاية أن تحافظ الأسرة على اتصال مع المحامي الذي أنشأ الصندوق الائتماني حتى يتمكن المحامي والأسرة من التخطيط لاستراتيجيات لمواجهة تلك التغييرات عند حدوثها أو إذا كانت ستحدث.
سيكون الأمين المعين ومقدمو الرعاية من الأسرة مسؤولين عن الحفاظ على الاتصال بالمحامي بشكل منتظم للبقاء على اطلاع دائم وتعديل الأمور مع تغير القواعد. من غير المرجح أن يفترض المرء أن المحامي سيراقب الظروف المحددة لكل عميل من عملائه لدرجة أنه سيكون لديه الوقت للاتصال بكل واحد منهم باستمرار عندما تتغير القواعد والقوانين.

قد يستفيد أمين الصندوق من الحصول على كتاب: Being a Trustee for Dummies، وهو مصدر ممتاز لتعلم كيفية التعامل مع هذه العملية بأفضل ما لديهم من قدرات... لحماية أصول أحبائهم حقًا مع تغير القوانين/الظروف.
(ملاحظة: هناك العديد من المتغيرات التي قد تنشأ بعد إنشاء الصندوق... فقد يكون لدى المريض زيادة في الدخل بسبب ميراث أو بيع أصل كبير، الأمر الذي سيتطلب استشارة فورية مع محامي الصندوق لتحديد كيفية تأثير ذلك الظرف الجديد على الجدول الزمني لفترة المراجعة البالغة 5 سنوات وكيفية التعامل مع ذلك وفقًا لأهداف الصندوق والقواعد التي تحكم مثل هذه الأمور.)

وثائق أخرى

توكيل الرعاية الصحية (Health Care Proxy): تسمح هذه الوثيقة للشخص بتعيين شخص لاتخاذ القرارات نيابة عنه إذا أصبح غير قادر على ذلك.

وصية الحياة (Living Will) - (تُعرف أيضاً بالتوجيهات المسبقة): وثيقة تحدد ما يريده الشخص أو لا يريده طبياً خلال الحالات الطبية الحرجة أو في نهاية الحياة. تنص وصية الحياة على ما إذا كان الشخص يريد اتخاذ جميع المحاولات الطبية لإبقائه على قيد الحياة - أم لا. الوكيل القانوني للرعاية الصحية المذكور أعلاه مرتبط مباشرة بهذه الوثيقة، حيث يُمنح الشخص الذي اختاره المريض سلطة اتخاذ القرارات الطبية مع الأطباء باستخدام وثيقة وصية الحياة كدليل قانوني على أن هذه هي رغبة المريض.
توكيل رسمي (Power-of-Attorney): يعين هذا شخصاً للتصرف نيابة عنك في جميع المسائل المالية والطبية والقانونية إذا أصبحت غير قادر على التصرف/التحدث بإرادتك. سيسمح التوكيل للشخص المعين بالتصرف نيابة عنك لتوقيع المستندات ودفع الفواتير واتخاذ القرارات القانونية بينما تكون عاجزاً. تعتبر التوكيلات سارية المفعول فقط بينما لا يزال الشخص على قيد الحياة. إذا توفي الشخص، فلا يحق للشخص المعين الذي يحمل التوكيل أي حق قانوني في التصرف بعد ذلك. عندها يتولى المنفذ هذا الدور.

أمر عدم الإنعاش (DNR)

أمر DNR، اختصار لـ "أمر عدم الإنعاش"، ينبه طواقم الطوارئ إلى أنك لا ترغب في تلقي الإنعاش القلبي الرئوي (CPR) في حالة حدوث طارئ طبي. إنه أمر طبي يجب أن يوقعه طبيب.

تُستخدم أوامر DNR في المقام الأول من قبل الأشخاص الذين يعانون بالفعل من مرض خطير ويشعرون بقوة بأنهم لا يريدون علاجًا لإطالة الحياة عندما يقتربون من الموت. إذا لم يكن لديك أمر DNR، فيجب على أفراد الطوارئ الطبية استخدام جميع التدابير المتاحة، مهما كانت تدخلية، لإنقاذ حياتك.

الحصول على أمر DNR في المستشفى. عندما يتم إدخالك إلى المستشفى، يمكن لطبيبك إضافة أمر DNR إلى سجلك الطبي. قد يحدث هذا بعدة طرق:

• يمكنك طلب أمر DNR بنفسك.
• إذا كنت تقترب من الموت وغير قادر على التواصل، وكان لديك وصية حية أو توجيه مسبق يوضح رغباتك، فيمكن لطبيبك وضع أمر DNR موضع التنفيذ.
• إذا كنت قد عينت وكيل رعاية صحية وكان أمر DNR متوافقًا مع رغباتك المعروفة، فيمكن لوكيلك التصريح بأمر DNR نيابة عنك.
• إذا لم تقم بإعداد وثائق توجه رعايتك الصحية، فقد يتمكن الشخص المخول قانونًا باتخاذ قرارات الرعاية الصحية نيابة عنك (عادةً زوجك أو أقرب أقاربك) من التصريح بأمر DNR، إذا كانوا يعتقدون أن هذا هو ما تريده.

استخدام نموذج DNR خارج المستشفى: إذا لم تكن في المستشفى، يمكنك إكمال نموذج DNR الخاص بنيويورك الذي ينبه المسعفين الذين يستجيبون لحالات الطوارئ في المنزل، أو في مراكز رعاية المحتضرين، أو في أي مكان آخر. من المهم أيضًا الحصول على MedicAlert أو سوار أو خلخال أو قلادة أخرى لجعل رغباتك واضحة على الفور. ضع في اعتبارك أنه لكي يكون صالحًا، يجب أن يكون نموذج DNR الخاص بك موقعًا من قبل طبيب أو أخصائي طبي معتمد آخر.

لمزيد من المعلومات حول أوامر DNR، تحدث إلى طبيبك.

https://www.legalconsumer.com/healthcare/topic.php?TopicID=17

إن المواضيع القانونية والحياتية المذكورة أعلاه معقدة للغاية وقد تشعرك بالارتباك. قد يكون من الصعب التحدث إلى فرد كبير في العائلة لمناقشة مثل هذه الأمور الحساسة وإقناعه بالذهاب إلى محامٍ والحصول على جميع هذه المستندات. هناك موارد للمساعدة في تجاوز هذا المسار الصعب.
أحد هذه المصادر هو AARP. تقدم AARP العديد من المقالات من خلال منشوراتها الشهرية والكتب الصادرة عنها حول موضوع الشيخوخة، وكيفية إدارة الرعاية، وما إلى ذلك. يوصى بشكل خاص بكتاب The Other Talk: A Guide to Talking to your Adult Children About the Rest of Your Life للكاتب تيم بروش. سيساعدك هذا الكتاب في تقديم استراتيجيات وفتح حوارات وأفكار مشابهة لمساعدة العائلات على مناقشة الكثير من الموضوعات المهمة. لدى AARP أيضًا موقع إلكتروني يحتوي على تحديثات مستمرة وموارد جديدة يتم نشرها بحيث يسهل الوصول إليها عبر الكمبيوتر - في متناول يدك، وبنقرة واحدة فقط.
للأسف، يعتقد الكثير من الناس أن هناك متسعًا من الوقت للتعامل مع الآثار المالية للمرض طويل الأمد، ولكن في الواقع، من الضروري جدًا التعامل مع الجوانب القانونية والمالية تمامًا مثل الجانب الطبي، وذلك بتجهيز الأمور قبل ظهور مواقف أخرى يصعب التعامل معها – سواء من الناحية الجسدية أو العاطفية. لا أستطيع التأكيد بما يكفي على أنه من الضروري أن يأخذ كل منا الوقت الكافي عاجلاً وليس آجلاً للنظر في جميع جوانب رغباته الحياتية والعمل فوراً وبنشاط لتجميع الموارد اللازمة لراحة البال، ولجعل تنفيذ رغبات الفرد قانونياً، وإلى حد ما، لتقديم التوجيه وراحة البال لأحبائه الذين سيكونون هم من يتعين عليهم إيجاد الطرق والوسائل لتحقيق هذه الرغبات خلال فترة مليئة بالتوتر العاطفي. إن وجود هذه المستندات سيكون بمثابة هدية لجميع المعنيين.

أجرِ حواراً عائلياً صريحاً لمناقشة خيارات الرعاية حيث تتطلب الأمراض أو العجز بسبب التقدم في العمر رعاية أكثر كثافة – سواء كانت رعاية مجتمعية في المنزل، أو المعيشة المدعومة، أو رعاية دور التمريض.